III. Vantagens e efeitos da gestão do patrimônio
Havendo uma gestão ordenada, planejada, técnica e metodológica, mais fácil será o atendimento das expectativas da família em relação ao patrimônio, entre as quais destacam-se as seguintes vantagens:
• Planejamento patrimonial.
• Métricas compatíveis para a mensuração dos resultados por investimentos.
• Mais clareza em relação à tomada de decisões quanto à liquidez do investimento, valorização patrimonial e avaliação das estratégias de retorno de curto, médio e longo prazos.
• Mais clareza em critérios sucessórios e societários na perspectiva de equalização de heranças e partilhas.
• Espelhamento de valores entre as quotas da empresa e o restante do patrimônio.
• Mais transparência e controle em relação ao patrimônio.
• Uniformidade de estratégia.
• Oportunidade para novos ativos.
• Diversificação de ativos.
• Maior segurança patrimonial, com gestão de risco e de retorno.
• Gestão de ativos comuns.
IV. Estratégias patrimoniais
Com base em alguns alicerces como segurança, liquidez, rentabilidade, diversificação e volatilidade, é muito comum os Family Offices elaborarem um portfólio estratégico para o investimento e a manutenção do patrimônio familiar em três vertentes: financeira, imobiliária e mercado de capitais.
Neste sentido, a título de ilustração, seguem alguns itens de natureza técnica com que o gestor de um Family Office deve estar familiarizado e sobre os quais deve aprofundar o seu entendimento, além de adequar a equação mercado x perfil familiar: ativos financeiros e imobiliários, poupança, fundos de investimentos, mercado cambial, agentes reguladores, autoridades monetárias, investimentos familiares com sobras de caixa, emissão de títulos, imóveis para morar, especular ou alugar, empreender, mercado de ações, previdência privada, fundos de investimento imobiliário, entre tantos outros que integram a malha de oportunidades nas vertentes financeira, imobiliária e de mercado de capitais.
A recomendação, pois, é que na matriz de governança do patrimônio o familiar gestor leve em conta não somente o modelo administrativo, mas também a complexidade e o aprofundamento necessário da matéria, que aqui foram apenas sinalizados.
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